1. 資管機構反洗錢解決方案

          爲資管機構提供反洗錢指標分析、客戶畫像及提醒預警等一站式服務。

          背景分析

          反洗錢二代系統升級
          2018年11月30日,中國人民銀行辦公廳發佈《關於做好反洗錢監測分析二代系統上線工作的通知(銀辦發【2018】213號)》,自12月份起,逐步上線運行反洗錢監測分析二代系統,並將於2019年6月30日前完成所有報告機構交易監測系統以及報送接口的切換工作。即是說從2019年7月1日起,各報告機構均須通過反洗錢二代系統履行反洗錢數據報送義務。
           
          證券期貨保險機構提數規範
          按《中國人民銀行關於印發<證券期貨保險機構反洗錢執法檢查數據提取接口規範的通知>》要求,證券、期貨、保險機構應當優化業務系統和反洗錢系統,有效整合數據,保證數據質量和安全的前提下,提高數據提取效率。2019年11月11日起開始相關業務數據提取工作。

          方案目標

          滿足監管要求:在滿足外部反洗錢監管要求基礎上,BOBTY综合反洗錢解決方案挖掘內部反洗錢要求,有效、持續滿足反洗錢新需求。
          全客戶覆蓋:BOBTY综合反洗錢解決方案覆蓋公司全部產品線銷售、投資業務相關客戶 。
          大額與可疑交易上報:BOBTY综合反洗錢解決方案按監管和自定義規則,實現大額、可疑交易上報業務管理。
          洗錢風險可控:BOBTY综合反洗錢解決方案全面監控公司所有產品、服務的洗錢風險,包括事前、事中、事後風險。


          方案實現

          採集TA、直銷、訂單、投資交易等業務系統的結構化數據及人民銀行網站、路透社等非結構化數據,並數據補錄功能將信息錄入完整。經過數據整合,統一客戶、機構信息視圖,形成完整的反洗錢數據規則庫,通過BOBTY综合軟件的反洗錢報送系統,實現可疑交易管理、黑白名單管理、客戶身份識別、客戶風險等級劃分、反洗錢數據分析。 



          方案價值

          兼顧當前與未來需要
           
          依託數據中心和大數據平臺提供反洗錢支持,更好適應未來監管政策變化
           
          高效管理與準確報送
           
          數據中心自動化數據採集,反洗錢平臺流程化管理支撐
           
          管理流程全面審計
           
          流程審計,追蹤與監控,實現管理流程透明化
           
          強大的計算能力支持
           
          依託大數據平臺,實現海量數據的反洗錢規則計算
           
          支持規則靈活擴展
           
          通過指標中心、大數據計算實現常用規則配置、複雜規則計算實現
          

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