1. 資管行業監管報送解決方案

        構建統一的監管報送平臺,數據中心的支撐和配套的數據質量保障體系,讓報送工作更簡單更有價值。

        背景

        2018年,證監會領導提出加強“監管科技”建設的工作思路,推動監管科技應用是證監會今後監管信息化工作的主要任務。在這樣的背景下,《中央監管信息平臺機構監管信息系統-資管產品管理人數據接口規範初稿》、《金融機構資產管理產品統計制度》、《金融機構資產管理產品統計模板》等一系列監管報送文件陸續出臺,資管行業信息監管與金融風險控制不斷加強,具體表現在監管報送工作涉及的業務範圍更廣、上報接口數量更多、數據上報頻率也更快、數據準確性要求更高。

         

        主要問題和挑戰

        目前資管行業企業內部的監管報送工作大多數爲手工報送,如手工提取數據、報告人工製作等,主要的問題有缺乏規範化的報送操作流程和合規管理、數據缺乏整合導致難以提取、參與部門和人員較多但責任劃分不清晰、手工填報環節多容易出錯、填報效率比較低等。關鍵問題如下:

         

        數據完整性問題

        當前的信息系統不能完整覆蓋所有業務過程,無法滿足監管報送所有的數據要求。

         

        手工數據補錄問題

        主要涉及補錄技術平臺、業務分工劃分、跨部門協作補錄數據等、手工數據審覈等問題。

         

        數據質量保障問題

        無論對於信息系統採集數據還是手工數據,均存在數據質量校驗、監控與問題數據修正等問題,數據的質量保障對於對外報送尤爲關鍵。

         

        數據處理問題

        爲了確保對外報送的高效性和快速性,所有的數據採集、清洗、標準化、轉換、裝載、推送處理過程都需要自動化,這涉及到自動化數據處理平臺的建設問題。

         

        報送流程管理問題

        從管理上需要對監管報送進行業務環節劃分、明確各自職責、協作關係、過程跟蹤與審計,以確保報送活動得到有效管理,保證對外報送的零差錯。

         

         對外報送管理

        對外報送的接收方越來越多,即便對於同一接收方也可能會存在多種標準的報送要求,因此如何有效管理衆多的報送文件,也成爲需要解決的問題之一。

        BOBTY综合解決方案

        數據中心提供基礎數據支撐

        爲了快速響應、有效應對監管的數據上報需求,應用信息化手段來解決監管報送問題是大資管行業企業的必然選擇,BOBTY综合軟件資管行業監管報送解決方案關鍵在於構建統一的監管報送管理平臺,數據中心的支撐和配套的數據質量保障體系,以確保企業對外報送文檔的準確性、及時性、高效性和一致性。

         

        構建獨立的對外報送集市

        數據中心在實現產品、投資品種、參與者的主數據整合基礎上,整合TA、估值、投資交易、產品管理、CRM、財務、風控管理、金融資訊等源數據,並通過通用數據維護平臺實現手工數據補充與校正,爲對外報送集市提供了全業務數據支撐。對外報送集市用於支撐對外報送平臺所需指標,由多維模型和寬表構成,其中多維模型用於支持靈活指標查詢,寬表用於支持對外報送結果數據。

         

        基於指標計算平臺構建指標服務層

        指標服務層由靜態指標和動態指標構成,其中靜態指標由多維度指標層和寬表指標層構成,動態指標主要用於風控金融指標和其他動態計算指標。
         

        基於報告管控平臺實現對外報送管理

        基於報送集市數據和指標服務層的支持,依託報告管控平臺面向證監會、基金行業協會、特定機構、人民銀行提供對外報送接口管理服務,可以對接自建數據中心或第三方數據中心。

        方案優勢

        報送自動化程度高

        監管報送所有工作按流程自動觸發,所有工作按預置計劃自動啓動、提醒,所有工作自動鬧鈴,減少人爲因素造成的工作延誤。
        所有的數據加工、數據推送、數據檢查、文件生成工作實現後臺自動化運行,大量重複性工作可以自動化執行,提高報送處理工作的自動化。

        報送工作效率高

        依託數據中心高效的自動化數據採集處理,結合報送管理平臺流程化管理支撐,可支持快速、高效、自動化數據採集與處理,實現對外送跨部門分工協作與報告自動生成,減少工作差錯和手工工作量,提高監管報送效率和時效,高效支撐當前和未來監管報送需求。

        報送數據準確性高

        基於數據中心的數據治理以及報送數據的多重勾稽校驗,可以確保對外報送數據的完整性、唯一性、一致性、準確性。

        規範化報送流程支持

        依託監管報送管理平臺流程化管理支撐,實現日常報送工作自動觸發、消息提醒、自動流轉的規範化業務流轉模式建立,可支持報送接口-模板製作-數據審查-文件生成-接口檢查-文件報送-報送反饋-文件歸檔全業務閉環過程管理。

        多重報送檢查機制

        爲確保報送工作的零差錯,通過基礎數據、報送數據、報送文件三個層次的數據質量保障,層層把關,確保數據和報送文件完整、一致、準確、合規。

        報送流程全面審計

        通過對外報送流程各環節工作全面審計、追蹤與監控,實現報送全流程透明化、可追溯、可監控、可督辦。

         報送支持靈活擴展

        通過接口配置、模板靈活配置、業務流程可配置、規則按需添加、提醒自由定製、報告自動生成、數據權限可配置等功能支持,實現報送工作的高度可擴展,有效應對接口新增和調整變更。

        

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